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もう6月になった。
4月も惨たんたる結果であった。
先月14日のマネースクール101( http://ms101.jp/ )企画の「賢い投資信託の選び方・見直し方」に参加した際に申し込んでいた「個別相談会」へ行ってきた。
担当の方はセミナーで講師をされていた独立系FP事務所 マネースクール101事務局 嶋田商事株式会社( http://www.e-shimada.com/ )の方だった。
ファイナンシャルプランナーをされている。
妻を通所に見送った後で自転車で行ってきた。風が心地よかった。
概ね以下のような感じで進めた。
事前に現預貯金の一覧を作成しておいた。
1.今後の夢やライフプランについての考え方
2.現状の家族構成、生活、資産等把握、説明
3.資産運用の必要性確認
夢としては75歳くらいに夫婦二人で介護施設に入居して安全に暮らしたいとした。
資産運用するにはベストなタイミングであるとのことだった。
まぁ、1時間くらい色々と語り合って、次回(6/18[月] 10:30〜 )ライフプランシミュレーションをしてもらい、投資信託にどれくらいかけられるかライフプランを作成してもらうことにした。
次回までにシミュレーションのための基礎資料を作成して臨むこととなった。
年ごとの収入見込み、支出見込み、入居介護施設候補の費用(入居時・維持・生活)を作成する。
また、生命保険会社2社から年金形態の保険商品を提案されていると話したら、次回その提案書を持参くださいとのことだった。
内容が良ければ資産運用の一部としてもよい場合もあるからだとのこと。
ファイナンシャルプランナーさんと知り合いになりたかったのでタイムリーでかつ有意義な個別相談であった。
あぁ、そういえば水曜日にバイト先から「平成30年度 給与所得等に係る市民税・県民税 特別徴収税額の決定・変更通知書」を渡された。
それによると「税額0」でついに市民税非課税になってしまった。
これ、もう3年続くと思う。
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アナジッツォ
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takaq
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